女性理財平台

 資產配置

 

小資女 - 20~29歲

經濟起步 累積財富

財富增值(核心配置) 固定收益型基金 ,搭配傷害保險及長期繳費之儲蓄險。
抓住財富趨勢(衛星配置) ETF、 單一國家或產業型股票基金或投資型保單。
資產累積 定期定額、定期不定額。
愛護自己(加強保障) 傷害保險(長期照護保險) 、 意外險。
 

美魔女 - 46~59歲

經濟壓力減輕 退休規劃

財富增值(核心配置) 平衡型基金 、 固定收益型基金或債券 ,搭配台外幣、定期還本之養老或年金保險 、投資型保單。
抓住財富趨勢(衛星配置) 股票入息型基金 、 成熟或全球股票型基金。
資產累積 定期定額、定期不定額。
愛護自己(加強保障) 傷害保險(長期照護保險) 、 意外險。

現在留言諮詢理財問題,24小時內將有專人回覆(註),讓您時時刻刻守護自己的財富

註:如聯絡資料有誤或不可歸責於本行之因素,致無法於本行營業時間內(例假日除外)回覆者不在此限

 專業服務

理財健診

可預約獲獎連連的資深財富顧問團隊幫您掌握市場變化,透過客製化服務,滿足人生各階段的理財需求。

理財說明會

理財講座:不定期舉辦投資理財、稅務、保險、信託講座,提供您財務規劃方案。

投資趨勢論壇:不定期邀請國內外知名財經專家,與您面對面剖析市場趨勢,掌握投資脈動。

 

現在留言諮詢理財問題,24小時內將有專人回覆(註),讓您時時刻刻守護自己的財富

註:如聯絡資料有誤或不可歸責於本行之因素,致無法於本行營業時間內(例假日除外)回覆者不在此限

 貼心禮遇

生日優惠

生日當月購買指定理財商品享手續費折扣優惠或生日禮。

貴賓饗宴

依往來狀況優先邀請參加演唱會、藝文表演、電影欣賞及貴賓之夜,提升財富生活品味。

回饋活動

依客戶興趣,如藝術、時尚、烹飪、親子教育及彩妝保養等,不定期舉辦回饋活動,滿足兼顧理財與追求精緻生活的需求。

 

現在留言諮詢理財問題,24小時內將有專人回覆(註),讓您時時刻刻守護自己的財富

註:如聯絡資料有誤或不可歸責於本行之因素,致無法於本行營業時間內(例假日除外)回覆者不在此限

 女性幸福經濟學

  • 女性幸福經濟學
  • 用心賺錢、費心理財、精心消費

    美國人口統計專家馬蒂.迪特瓦(Maddy Dychtwald)與記者克里斯汀.拉森(Christine Larson)合著的《W效應:女性已達成經濟獨立,邁向影響力》指出,美國女性消費能力超過整個日本的經濟規模;而美國每天有400名女性自行創業,比例是男性的兩倍,「W效應」將改寫家庭、商場社會文明。

    曾經外派工作10多年、甚具國際觀的華南銀行總經理楊豊彥指出,美國長春藤名校,有超過一半是女校長;再看2014年美國《富比士》雜誌公布的百大女企業家,不少人樹立了令人印象深刻的典範,如躋入國家領袖之列的德國總理梅克爾(Angela Merkel),及Facebook營運長雪柔‧桑德伯格(Sheryl Kara Sandberg)。

    在台灣,大家也不斷見證「W效應」的發生,比如女性在職場、政治、企業的重要性日益增加。事實上,穩定的工作收入所帶來的經濟自主、生活自由,反而成為女性追求自我實現、和更佳生活品質的重要基礎。

    有財可理增加安全感!

    懂得珍愛自己的女人,知道如何認真對待自己辛苦工作賺來的每一分錢,她們擅用理財工具,並且絕對理性消費,如此,可讓她們在追求人生各階段的夢想,和完成對家庭責任上更輕鬆自在。可以說,擁有經濟自主能力已成為現代女性幸福的基礎。

    所以不論妳已婚、未婚、失婚,唯有在財富自主下,才可能愛自己、愛伴侶或愛小孩,進而完成心中幸福的藍圖!因此如何憑藉創造更多的工作收入,運用適切的理財工具累積財富,學習認清消費需求兼顧生活品質,成為女人一生中必修的「幸福經濟學」!

    《W效應》一書提到,金錢,對男性是自由,對女性則是安全。因為女人很重視感覺,因此,不論在感情上、財富上,都希望擁有絕佳的「安全感」。而在強調財富自主的時代,財富的安全感來自於一份穩定的收入,畢竟理財的源頭還是在於要有「財」可理,否則一切都是空談。但,究竟女性該如何累積第一桶金,跨出有財可理的第一步呢?

    開源、節流啟動理財首部曲

    「女性理財首部曲,就是練好『開源節流』的基本功。」楊豊彥表示,所謂開源,是增加收入的來源,包括在能力範圍內兼差,或者透過認真負責的工作態度提高現有工作的穩定性,都是讓自己保有財富源頭的根基。

    然而,光做到開源仍無法快速累積資本,一定要搭配「節流」同步進行,才能賺到錢、也能守住錢。其實女性朋友很容易陷入衝動消費的迷思,這點從百貨公司週年慶驚爆的人潮可得到證明。

    且根據統計,女性消費占百貨業績至少超過七成,女性因為降價促銷而購買的機率是男性的5倍。只是,衝動性的消費,不僅瘦了荷包,更常引來後悔的情緒。

    楊豊彥建議,女性在消費時應先從「需要」出發,包括家庭用品、小孩衣服玩具等生活支出,於外出購買前最好列出清單、做個簡單的預算規畫,如有餘裕,才考慮把「想要」納入,這樣,才不會能讓辛苦工作賺的錢白白流失。

    聰明理財,才能築夢踏實!

    當女性已經有了穩定的工作收入,明白如何存下第一桶金後,接下來要學習透過投資理財累積財富,完成人生各階段的目標和夢想。

    隨著理財工具多元化發展,投資訊息爆炸,慎選理財規畫師替自己的財富做好嚴密把關,也成為聰明理財的重要工作。

    尤其近年來銀行通路各類理財商品充斥,各家銀行積極提高理財專員的專業度,希望可以提供客戶在股票、基金、保險等各類理財商品上全面的配置和規畫,聰明的妳應該從慎選理專開始,替自己的財富把關。

    女性幸福經濟學,看來不是一門艱難高深的學分,但是要修好這門學分,必須用心賺錢、費心理財、精心消費三管齊下。有人說:認真的女人最美麗,這句話可以延伸為:用心對待每分錢的女人最幸福!

    - 引述Money錢雜誌2015年1月88期內容

    現在留言諮詢理財問題,24小時內將有專人回覆(註),讓您時時刻刻守護自己的財富

    註:如聯絡資料有誤或不可歸責於本行之因素,致無法於本行營業時間內(例假日除外)回覆者不在此限

  • 走一條邁向幸福之路的捷徑
  • 掌握「認真理財」、「聰明消費」兩大訣竅

    幸福對每個女人來說,有屬於自己的定義和藍圖。也許是一趟和心愛的人的旅行、也許是給小孩最佳的教育環境、也許是給自己一張暢遊世界的機票、也可能是安心的退休生活……但不論妳正在追求哪一種幸福,回歸現實面,多數幸福的藍圖仍要靠財富堆砌。而聰明成功理財則是到達幸福彼岸最短的距離!

    因為能力、學歷甚至運氣等條件的差異性,每個人的工作待遇不盡相同,但是透過有效率和有紀律的投資理財,每個女人都可能到達自己的幸福天堂,而掌握認真理財、聰明消費之道,就是開啟幸福之門的兩大訣竅!

    女性比男性更需要學理財

    越來越多的統計研究報告顯示,女性在人生各階段對理財的需求和謹慎度都高於男性,不論是單身貴族、家庭主婦或職業婦女,都對於控制生活開銷、規畫各項投資計畫有著較高的興趣。因此近年來銀行、保險公司紛紛針對女性推出專屬商品,便是看準女性了解自我需求,以及自主理財能力提高的特性。

    華南銀行總經理楊豊彥認為,女性比男性更需要理財,甚至有更迫切的壓力,先從壽命來看,根據內政部今年公布的最新統計,國人平均壽命來到79.12歲,其中女性平均壽命82.47歲、男性75.96歲,女性比男性多出6年多;且女性通常比男性早退休,據統計,台灣女性平均退休年數在國際主要國家中排名第5,達23.7年。最後,女性平均薪資也較男性低。

    所有數字都在提醒女性,退休前需要存到更多的退休金,才能讓自己的退休生活無虞,因此,女性在做理財目標規畫時,千萬別認為「時間還早」,而忽略了退休後生活的長期安排。

    其次,女人天性重視安全感,這也反應在保險公司調查的男女消費行為差異上。根據統計,購買儲蓄型保險商品的女性保戶明顯高於男性,但反而因此忽略了最重要的壽險保障;如同只買債券基金沒有配置股票型基金,而降低了投資效益。可見多數女性雖有理財概念,但普遍欠缺整體的規畫和配置,且有過於保守之虞。

    也因此,楊豊彥建議,女性在理財心態上,除了更積極,戒掉笨儲蓄之外,更要重視整體資產組合的配置。

    女性理財要避免的迷思

    暢銷書作家及主持人陳斐娟在《膽小存錢,不如勇敢賺錢》一書中表示,與其勤儉致富,不如積極地勇敢賺錢,對照基金公司針對全球投資人意向調查顯示,台灣女性積極儲蓄,但理財方式並不多元,有高達65%比例的女性,以現金及存款的利息收入作為退休金來源,相較全球女性以政府退休金、勞退基金、特定退休、儲蓄帳戶作為退休後投資組合,台灣女性理財方式顯得僵化和保守。

    不僅如此,台灣女性把保險當理財工具的比重並不低。根據許多銀行財管平台和保險業者統計,發現一項有趣的現象:女性比男性更重視理財和保險等資訊,女性的投保率也較男性高,因此很多理財商品會針對女性族群包裝銷售。

    但女性應該學會克服理財迷思,從自己的需求出發,成為理財大計中的主導者而非盲從者。楊豊彥認為,女人比男人感性且盲從,最明顯的例子,就是女性因為耳根軟容易被行銷,比如親友的人情保單、銀行理專強力推薦的熱銷基金或是一檔「聽來」的明牌;反應在購物消費上,就是爭搶流行時尚或排隊商品,以為這是人氣保證。

    另外,女性較為保守,決策不夠明確。有些危機感較大的女性,則是相當害怕投資失利對生活造成的衝擊,因此只想把錢放在銀行定存或儲蓄型保單,或者投資股票、基金很容易因為短期投資氣氛不佳而認賠出場,這些過於保守的理財觀念,在低利通膨的年代,將讓理財效益大打折扣。

    而女性也經常會犯「反正錢賺的也不夠多,根本不用理財」的迷思。其實理財永遠都是從小錢開始,而且永遠不嫌晚。楊豊彥認為,聰明的女性會全盤性的規畫理財大計,至少訂出短期和長期目標(例如教育基金、退休計畫),然後慎選銀行理專或壽險顧問,多方聽取資產配置的建議,然後執行有紀律的投資計畫,例如定時定額等,朝著自己所設立的目標堅毅前進!

    - 引述Money錢雜誌2015年1月88期內容

    現在留言諮詢理財問題,24小時內將有專人回覆(註),讓您時時刻刻守護自己的財富

    註:如聯絡資料有誤或不可歸責於本行之因素,致無法於本行營業時間內(例假日除外)回覆者不在此限

     理財迷思

    女性最容易犯的理財迷思
    1. 迷思1:不了解商品,一昧盲從與跟風
      正確觀念:從基本功開始,了解投資的每一項商品,把握不懂商品不要碰的原則。
    2. 迷思2:投資心態保守 不敢冒險
      正確觀念:風險與報酬永遠並存,不想承擔風險,就不要有不合理的報酬期待,此外,不要把雞蛋放在同一個籃子,建立資產配置概念,便能有效分散風險。
    3. 迷思3:沒有錢,不用投資
      正確觀念:不要認為自己沒有時間、沒有錢就不需要理財,理財起步永遠不嫌晚,而且都是從小錢開始,慢慢累積成大錢。

    - 引述Money錢雜誌2015年1月88期內容

    現在留言諮詢理財問題,24小時內將有專人回覆(註),讓您時時刻刻守護自己的財富

    註:如聯絡資料有誤或不可歸責於本行之因素,致無法於本行營業時間內(例假日除外)回覆者不在此限

     5大理錢術

    女性必學5大理錢術
    1. 關掉漏水龍頭,效果最大
      千萬別忘了「記帳」是理財的根本,雖說賺錢比省錢更重要,但先從每月的「固定花費」下手,關緊漏水的水龍頭,如網路費、電視收訊費、電話費等,時間拉長以後,效果可觀。
    2. 收入進帳前,先分配錢的用途
      很多人記帳,但因無法持續而存不了錢,其實換個腦袋,從收入下手,只要每月薪水進來後,就先把資金做好妥適的分配,這概念類似信封理財術,把花費簡單區隔,就能快速了解自己是否花過頭了。
    3. 盡量到固定店家消費,集中火力刷卡、集點
      到固定店家消費的好處是,容易比價,認清商品「可下手」的價格,再者店家經常跟聯名卡或會員卡等忠誠顧客做促銷活動,反而容易賺到折扣機會。
    4. 永遠把「想要或需要?」放在心裡面
      不能否認,我們處在一個行銷至上的年代,誘惑隨處可見,但只要想花錢時,問問自己究竟是「想要」或「需要」,簡單的區分方法是,問自己「如果不買這樣東西,會不會造成生活上的困難?」便可以清楚這筆消費是需要還是一頭熱的想要。
    5. 用定期定額把小錢變大錢
      理財永遠都是從小錢開始,每月3千元開始定期定額投資就是很好的做法,只要選對標的、持續且紀律遵循停利不停損的原則,小錢也能滾成大錢。

    - 引述Money錢雜誌2015年1月88期內容

    現在留言諮詢理財問題,24小時內將有專人回覆(註),讓您時時刻刻守護自己的財富

    註:如聯絡資料有誤或不可歸責於本行之因素,致無法於本行營業時間內(例假日除外)回覆者不在此限