每年5月報稅季來臨前，最重要的，莫過於為提前檢視所得結構，找出最優惠的報稅方式。對於持有海外動產、不動產，或擁有高額投資收益的客戶，2025年有幾項關鍵稅務變化，可能影響您的財富配置與稅務負擔。
本文分享高資產人士最常遇見的相關議題，讓您可以掌握最新規定，提早調整資產結構，確保合法合規的同時，也能有效降低不必要的稅負支出。
手上有一筆閒錢，到底該先還房貸？還是拿去投資呢？若全球市場陷入震盪，對長線投資人而言，似乎是一個逢低加碼的好時機，但肩負房貸的壓力，想要「無債一身輕」，該怎麼做選擇？
現在房價高到令多數人無法負擔，不少父母會願意幫小孩負擔頭期款，協助子女買房，其餘的貸款金額由子女自行償還。但父母幫忙出頭期款就涉及到贈與問題，依據贈與稅規定，父母到底可以幫到多少呢？
為什麼不同年齡層，需要不同的保險規劃？因為不同年齡層，所遭遇的風險與財務狀況各不相同，因此對應的保險需求也不盡相同，應該要根據需求來規劃保險才恰當。而且更重要的是，提前規劃才能避免風險發生、財務狀況有所變動時，受到較少的損失、獲得合理的補償，保障自己與家人的未來。
三月，又到了這個專屬於女性的季節。比起單純買禮物或吃喝玩樂慶祝犒賞自己，其實這時刻，更值得思考的是：「我的人生，是否活得閃閃發光？」
人生的每個階段都像是一場精心策劃的投資，而對於女性而言，「平衡」就是這場投資的核心策略。不同於數學上的50:50，真正的平衡不是平均分配，而是根據人生階段、個人價值觀與需求，靈活調整資源與重心。如同資產配置一般，有時候需要更積極的成長型投資，有時候則需要更穩健的保值策略。這種平衡，貫穿了事業、家庭、個人成長，也決定了她們的財富管理哲學。
AI引領新一波產業革命，AI應用百家爭鳴，誰與爭鋒! OpenAI自2023年底推出ChatGPT引爆市場，開啟AI發展熱潮!AI發展將取代人力，造成失業，在這波革命中，學習與之共處，勢在必行！各大廠商也爭相投入AI發展，輝達(Nvidia)颳起一陣AI旋風，為相關供應鏈創造AI財，AI發展如火如荼進行，也為各行各業帶來無限機會與挑戰。
AI手機元年登場，韓國、中國AI手機相繼問世，AI技術不斷進化，應用層面也擴大至硬體設備，甚至催生AI手機問世。AI手機引人入勝，生成多樣產出，硬體方面全面升級加速處理，同時不需要透過第三方程式就能即時翻譯，預估AI手機滲透率未來將大幅成長。
女性身兼多重角色，別忘了顧好自己的未來
現代女性在家庭、生活與工作上身兼多重角色，習慣將重心放在小孩、工作及家人身上。隨著高齡化與高通膨的雙高時代，華南銀行呼籲女性別忘顧好自己退休後的生活，長壽也要享受！
「經濟軟著陸的機率愈來愈低…」美國聯準會主席鮑爾在9月再度宣布升息三碼後，並加碼釋出對經濟前景略偏悲觀的看法，消息一出，讓全球金融市場軟腳，許多人的退休計畫恐怕也因此被迫跟著延期；但，你知道嗎，若能在市場悲觀時維持投資紀律，如期退休的夢想比你想像中更容易達成。
午餐時間到了，想查詢餐廳信用卡優惠要用這個APP；午餐吃完了，結完帳，想查一下這個月花了多少錢、還有多少錢可以投資理財，又要開啟另一個APP才能找出答案。難道，沒有更好的解決方案？
台灣自1993年步入高齡化社會，2018年轉為高齡社會，預計2025年將邁入超高齡社會，意指65歲以上老年人口佔總人口比率達 20%。根據內政部最新統計，台灣平均每4.5名工作人口就要扶養一名老人，扶老比來到21.88%再創新高，顯示及早做好財務規劃的急迫性，因應未來所有變化，打造生活的安全堡壘。
想累積人生第一桶金，或想存購屋金、教育金、退休金，許多人採定期定額方式申購基金，藉時間複利放大資產收益，然而面對市場波動，理財應該訴求靈活彈性。推動數位金融服務不遺餘力的華南銀行，提供日日扣、定期不定額等申購機制，使客戶的每一分錢都能掌握絕佳投資時機，儘快實現理財目標。
台股ETF受益人數與日俱增，近期已突破千萬人！債券ETF規模2024今年更強勢增加9,500億，可說股債ETF的資產投資已是全民運動。不過，2024今年以來主動式基金的報酬率亦是讓人驚艷，而在2025年，投資人應該怎麼補強股債與主動基金配置的節奏、讓資金的效益最大化？華南銀行特別攜手基金教母蕭碧燕與華南銀行財富管理專業證券分析員暨理財規劃顧問 郭柏成、《Smart智富》月刊資深財經記者佑佑一同不藏私放送，將2025的國際財經視野及投資眉角一次說清楚。
