預先規劃 守護您的退休生活
您還有養兒防老的觀念嗎?您是頂客族或不婚族嗎? 隨著高齡社會到來，提早規劃您的退休生活，華南銀行幫助您! 讓您在無須支付大筆費用下，藉由信託提早規劃您的人生下半場退休生活，在充分時間及妥善規劃下，提早簽訂信託契約，慢慢規劃退休生活，未來在適當時機交付財產給銀行，我們會依您事前的規劃支付生活費，避免在身心不便時措手不及。
信託基本架構
- 信託監察人－可視情況指定。
- 委託人即受益人。
信託內容
- 提撥一定金額，作為將來退休安養之用，指定支付自己將來的生活費、醫療費及安養費用等。
- 直到您開始動用信託資產才開始計收信託管理費。
適合客戶
- 預先規劃退休生活。
- 透過信託管理，避免養兒 "妨" 老。
贈與稅
自益信託無贈與稅問題
案例參考
善用信託 保障尊嚴晚年生活
(信託公會2021/01)
根據研究老人的主要需求面向包括經濟支持、健康醫療、心理調適與支持、與生活照護需求。信託公會秘書長呂蕙容指出，隨著社會變遷，大部分民眾已不再執著「養兒防老」的觀念，也認知退休後以「經濟支持」最為重要，依我國目前的退休金制度，多數國人退休後的所得替代率不高，想要退休後財務獨立、安享晚年，應善用信託及退休理財工具提早規劃才能達成。就累積退休金而言，可透過信託，指定銀行投資基金、債券等工具，配合資產配置、調整，進而達到長期累積退休金之目標。年入中年之後，除了持續累積資產外，可結合安養信託機制為退休生活超前佈署，以「預開型安養信託」為例，讓民眾可在青壯年階段就先指定銀行，先以少量信託財產成立安養信託，再隨年齡增加逐步追加信託財產，預約未來依照信託契約給付日常生活費或醫療養老費用給自己，信託具備「財產保障、專款專用」的特性，以信託專戶來支付看護費用或醫療費用等，也可以保障如果失智或失能時的財產安全，即使子女或配偶不在身邊，也無須擔心財產遭人覬覦。
